Szkolenie “AML” jako obowiązek ustawowy / Ustawa o sygnalistach- wchodzi w życie 25 września 2024r.

Fundacja ,,Przedsiębiorczość” serdecznie zaprasza do udziału w szkoleniu „AML” jako obowiązek ustawowy / Ustawa o sygnalistach.

Ustawa o sygnalistach 2024 – przepisy w końcu Polsce. Kogo dotyczy i kiedy wchodzi w życie?

Członkowie Unii Europejskiej, w tym Polska, zobowiązani są regularnie dostosowywać swoje prawo do uregulowań unijnych. Dotyczy to między innymi dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/1937 z dnia 23 października 2019 roku w sprawie ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii, czyli tzw. dyrektywy o sygnalistach lub dyrektywy o ochronie sygnalistów. Czas na jej implementację Unia Europejska wyznaczyła do 17 grudnia 2021 roku. Polsce nie udało się dotrzymać tego terminu, jednak przepisy o sygnalistach zaczną w końcu obowiązywać od września 2024. Kogo dotyczy dyrektywa o sygnalistach oraz co i kiedy zmieni się w prawie polskim? Przeczytaj poniżej.

Z tego artykułu dowiesz się:

kto to jest sygnalista i czego dotyczy dyrektywa o sygnalistach
na jakim etapie jest implementacja dyrektywy o ochronie praw sygnalistów
kogo obejmuje dyrektywa o ochronie praw sygnalistów
czego dotyczy projekt ustawy o ochronie osób zgłaszających naruszenia prawa
jakie obowiązki nakłada dyrektywa o sygnalistach
jak przygotować się na zmiany dotyczące sygnalistów

KIEDY USTAWA O SYGNALISTACH? AKTUALIZACJA NA LIPIEC 2024
Dyrektywa o ochronie sygnalistów miała zostać wdrożona do 17 grudnia 2021 roku. Terminu tego jednak nie udało się dotrzymać. Prace trwały długo, jednak w końcu udało się opracować treść nowych przepisów.

Ustawa z dnia 14 czerwca 2024 r. o ochronie sygnalistów została opublikowana w Dzienniku Ustaw 24 czerwca 2024 r.

Nowe przepisy wchodzą w życie 25 września 2024 r.

Do wdrożenia odpowiednich procedur ochronnych, w relatywnie krótkim czasie, zobowiązani są:

przedsiębiorcy zatrudniający 50 lub więcej pracowników,
wszystkie podmioty sektora publicznego (z wyjątkiem organów gmin lub powiatów liczących do 10 000 mieszkańców).

Kto to jest sygnalista i czego dotyczy dyrektywa o sygnalistach?

Sygnalista to każda osoba zgłaszająca „sygnały” o nieprawidłowościach w ramach funkcjonowania jednostki publicznej lub przedsiębiorstwa – naruszeniach prawa Unii Europejskiej. Sygnalistą może być więc nie tylko pracownik podmiotu, którego zgłoszenie dotyczy, lecz także np. były pracownik, osoba starająca się o pracę w danej jednostce, stażysta, wolontariusz, wspólnik, współpracownik, osoba wykonująca dzieło lub zlecenie na rzecz podmiotu – zarówno wykonawca jak i podwykonawca, dostawca. W praktyce oznacza to prawie każdą osobę mającą styczność z tym podmiotem.

Dyrektywa o ochronie sygnalistów jest odrębnym aktem prawnym, który powinien być zaimplementowany porządku prawa krajowego poszczególnych członków Unii. Do tej pory w Polsce przepisy dotyczące tego obszaru funkcjonowały w ramach różnych aktów legislacyjnych, m.in. w kodeksie pracy czy ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Brakuje jednego aktu prawnego, który zbierałby uregulowania dotyczące sygnalistów i zapewniał im realną ochronę.

Celem dyrektywy o ochronie sygnalistów „jest poprawa egzekwowania prawa i polityk Unii w określonych dziedzinach poprzez ustanowienie wspólnych minimalnych norm zapewniających wysoki poziom ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii.”.

Fundacja ,,Przedsiębiorczość” serdecznie zaprasza do udziału w szkoleniu „AML” jako obowiązek ustawowy.

Czym jest ustawa AML?

Ustawą AML określana jest Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Skrót AML wywodzi się wprost od nazwy europejskiej dyrektywy Anti-Money Laundering. Wydaje się, że zapisy ustawy mogą dotyczyć zaledwie garstki działających na rynku przedsiębiorstw i instytucji. Nic bardziej mylnego! Oczywiście ustawa AML nie dotyczy całej populacji, a jedynie tzw. “instytucji obowiązanych”. Warto jednak wiedzieć, że ich liczbę szacuje się aż na kilkadziesiąt tysięcy podmiotów! Czym są zatem instytucje obowiązane i kogo dokładnie dotyczy ustawa AML?

Jakich podmiotów dotyczy ustawa AML?

Ustawa AML, w tym głównie art. 2, obejmuje aż 25 rodzajów działalności , określanych jako instytucje obowiązane. Należą do nich m.in.

Banki, instytucje kredytowe, instytucje finansowe.
Instytucje płatnicze. Są to również tzw. małe instytucje płatnicze.
Firmy i fundusze inwestycyjne.
Zakłady ubezpieczeń.
Pośrednicy ubezpieczeniowi.
Kantory walut.
Kantory walut wirtualnych.
Notariusze
Adwokaci, radcowie prawni, prawnicy zagraniczni.
Doradcy podatkowi, biegli rewidenci.
Księgowi i biura księgowe.
Pośrednicy w obrocie nieruchomościami.
Operatorzy pocztowi.
Firmy prowadzące działalność związaną z hazardem.
Fundacje i stowarzyszenia.
Przedsiębiorcy przyjmujący lub dokonujący płatności gotówkowych na kwoty powyżej 10 000 euro. Może to być jedna transakcja lub kilka, które wydają się ze sobą powiązane.
Firmy obracające dziełami sztuki.
Instytucje pożyczkowe w tym firmy faktoringowe
Lombardy (od stycznia 2024)

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zobowiązuje, m.in. biura księgowe, doradców podatkowych, biegłych rewidentów, notariuszy, pośredników nieruchomości m.in. do realizacji szkoleń okresowych z zakresu AML dla osób zarządzających oraz pracowników oraz do przygotowania odpowiednich procedur wynikających z przepisów ustawy.

Celem szkolenia AML jest zaznajomienie z najważniejszymi zagadnieniami związanymi z praniem pieniędzy. Podczas szkolenia zostaną omówione również kwestie związane z Ustawą o Sygnalistach, która zobowiązuje wszystkie podmioty objęte Ustawą o AML (niezależnie od liczby zatrudnionych osób) do wdrożenia obowiązków z niej wynikających.

Program spotkania:

Jakie są główne założenia systemu przeciwdziałania prania pieniędzy / finansowania terroryzmu.
Podstawowe definicje.
Scenariusze prania pieniędzy.
Jakie są obowiązki pośrednika nieruchomości.
Identyfikacja i ocena ryzyka prowadzona przez pośredników obrotu nieruchomościami.
Zastosowania środków bezpieczeństwa.
Analiza klienta.
Oświadczenia dla osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.
Wewnętrzna procedura anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmowi.
Generalny Inspektor informacji finansowej.
Kary administracyjne.
Omówienie wzorów dokumentacji (harmonogram czynności do procedury AML, procedura wewnętrzna AML w pośrednictwie obrotu nieruchomościami, procedura anonimowego zgłaszania naruszeń).
Ustawa o Sygnalistach – obowiązki prawne, procedury, zgłaszanie nieprawidłowości, podejmowanie działań następczych.
Konieczność wprowadzenia procedur zapewniających ochronę tożsamości.
Ochrona sygnalistów – zakaz działań odwetowych.
W jaki sposób przyjmować zgłoszenia od sygnalistów.

Szkolenie poprowadzi:

Anna Giercarz, radca prawny oraz Urszula Giercarz, prawnik

Kancelaria Prawna Anny Giercarz, to ekspert wspomagający i nadzorujący Firmy w utrzymaniu zgodności z przepisami prawa w tym o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmowi, ustawie o sygnalistach oraz ochronie danych osobowych.

Termin i cena: